Corentin Feret
Conseiller en gestion
de patrimoine
Un conseil proche de vos besoins et de vos objectifs en utilisant la gestion par objectif.
Conseiller en gestion
Comment se déroule mon accompagnement ?
1 - Découverte de votre environnement financier
Dans un premier temps, je vous propose un rendez-vous d’échange.
Le but de ce rendez-vous est d’échanger ensemble autour de votre situation, l’objectif est ici de me faire découvrir votre environnement personnel, familial, professionnel et patrimonial tout en me faisant part des sujets qui sont importants pour vous.
Ce rendez-vous doit nous permettre d’identifier les objectifs que vous souhaitez vous fixer ou que vous souhaiteriez atteindre.
2 - recherche et échanges autour de la stratégie à adopter
Je vous présenterai des solutions financières, vous expliquer leur fonctionnement, leurs avantages, leurs inconvénients, ainsi que l’univers dans lequel elles évoluent.
Nous allons également traiter ensemble de sujets tels que l’imposition de vos revenus ainsi que l'organisation actuelle de votre succession et les frais qui y seraient liés.
L’objectif de ce second rendez-vous est de vous apporter la pédagogie nécessaire à la prise de bonnes décisions financières.
3 - Mise en place des solutions
Je m’occuperai à ce stade de mettre en œuvre les solutions que nous aurons choisies ensemble en relation avec les différents partenaires avec lesquels nous aurons choisi de travailler.
4 - Suivi dans le temps
A ce moment, notre travail ne fera que commencer. Il sera important d’échanger régulièrement sur l’évolution de votre situation, de vos projets et de vos besoins, afin de s’assurer que les solutions mises en œuvre vous restent adaptées et que nous les fassions évoluer si nécessaire.
Ma vision du conseil
Après une expérience de plus de 5 ans dans une banque, je me suis rendu compte que l’environnement d’une agence bancaire ne pouvait pas me permettre de conseiller mes clients de la manière que j’estimais la plus adaptée :
- trop de clients pour un seul conseiller
- des objectifs de vente de produits allant d’abord dans l’intérêt de la banque
- un manque de diversification de l’offre principalement concentrée sur les produits de la banque et de ses filiales
- des formations limitées aux méthodes commerciales et non aux technicités particulières liées à ce métier complexe
J’ai donc pris la décision il y a plus de 3 ans de structurer mon conseil différemment, et surtout d’offrir aux personnes que je rencontre un accompagnement et un conseil indépendant sur mesure.
L’argent est un sujet vaste et parfois même tabou. Délaissé par le système éducatif, nous arrivons dans le monde du travail avec l’objectif de réussir à gagner notre vie. Cependant, personne ne nous prépare à des sujets d’importances comme ceux liés aux études de nos enfants, ou encore à la préparation de notre retraite.
Considérant le fort besoin de pédagogie et d’accompagnement lié à mon métier, je cherche donc, avant tout, à créer un espace d’échange avec mes clients. De façon à ce que vous puissiez avoir les clés en mains pour prendre les bonnes décisions financières.
Combien ça va me coûter ?
Les rendez-vous ne sont pas facturés. Nous allons échanger ensemble autour des solutions qui seraient pertinentes à mettre en place par rapport à votre situation.
Lorsque nous aurons identifié ces solutions, nous choisirons les partenaires chez qui mettre en œuvre ces solutions.
Ce sont ces partenaires qui prendront en charge ma rémunération.
Pourquoi travailler avec moi ?
Pas d'honoraires de conseil
Je ne vous facturerai pas d’honoraires de conseil, aussi toute la démarche de conseil est gratuite pour vous
Sans engagement
Cette démarche d’accompagnement n’est pas engageante, vous êtes à tous moments libres de m’informer de votre volonté d’interrompre votre démarche
Suivi régulier et personnel
Des échanges réguliers pour que vous ayez une vision transparente de mes actions
Education financière
Une bonne compréhension des concepts financiers vous aidera à préserver votre patrimoine à long terme
Me rejoindre
Après avoir expérimenté le travail en agence bancaire pendant plusieurs années, j’ai fait face à une difficulté. Le métier me plaisait, mais le cadre bancaire ne me permettait pas d’exercer ce métier selon mes convictions, ce cadre ne me permettait pas non plus de me projeter avec optimisme dans la continuité de ma carrière professionnelle.
Il m’a fallu du temps, et les bonnes rencontres, pour savoir où me diriger. Ce n’est pas toujours facile de remettre en question la position certaine dans laquelle on est pour la confronter avec un univers rempli d’inconnus.
Je cherche aujourd’hui à partager mon expérience avec des personnes qui rencontrent les mêmes questionnements que ceux auxquels j’ai fait face, afin de les accompagner dans cette transition, si cette dernière correspond à leurs attentes.
Vous vous reconnaissez dans ces mots, je vous invite à me contacter pour échanger ensemble autour de votre carrière professionnelle.